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中国建设银行公布2006年度业绩 五大亮点显示强劲发展势头
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发布时间：
2007-04-19 10:16:46
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点击数：
824 |
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- 经营收入上升17.78%
- 税前利润上升18.70%
- 调整后净利润上升18.02%
- 平均资产回报率为0.92%
- 平均股东权益回报率为15.00%
- 净利息收益率为2.79%
- 资产总额上升18.81%
- 二零零六年拟派年度现金股息为每股人民币0.092元
- 资本充足率为12.11%
- 核心资本充足率为9.92%
- 成本对收入比率为43.97%
- 不良贷款率为3.29%
2007年4月16日，中国建设银行股份有限公司(「建设银行」) (股票代号：0939)正式对外发布2006年年度业绩。2006年是建设银行完成公开上市后第一个完整经营年度。建设银行遵守《公司法》、《商业银行法》等相关法律法规，认真执行股东大会和董事会决议，依靠广大员工共同努力，取得了良好的经营业绩。全行业务快速增长，战略转型初见成效，业务结构明显优化，各项改革有序推进，基础管理和风险内控不断完善，资产质量稳步提高，盈利能力大幅提升，实现了对投资者和市场的承诺。截至2006年12月31日，建设银行资产总额达人民币54,485.11亿元，较上年增长人民币8,627.69亿元，增幅18.81%；资本充足率为12.11%；实现税前利润人民币657.17亿元，较上年增加人民币103.53亿元，增幅18.70%。建设银行每股盈利为人民币0.21元(2005年:人民币0.24元)；平均资产回报率为0.92%，平均股东权益回报率为15.00%。董事会建议向股东派发2006年度现金股息每股人民币0.092元。
业务全面快速发展 战略转型取得成效
2006年，在建设银行保持传统优势业务稳健增长的同时，加速实施业务战略转型，加快发展零售业务、中间业务、小企业业务和海外业务，使各项业务得到快速发展，为经营收入获得较快增长奠定了基础。2006年实现经营收入人民币1,515.93亿元，较上年增长17.78%；实现净利息收入人民币1,403.68亿元，较上年增长20.43%。
继续发扬在基本建设领域的传统优势，大力支持基础设施、基础产业和支柱行业项目建设，并且为客户提供了项目评估、造价咨询、工程决算等全程专业化服务。2006年末，全行固定资产贷款余额人民币10,382.40亿元，在对公贷款中占比为50.45%，比年初增加人民币1,958.25亿元。
个人类金融业务的集约化经营、专业化营销、流程化操作的水平进一步提高，业务快速发展。个人贷款余额和当年新增额均居国内同业首位。住房按揭贷款业务在贷款期限、还款方式、贷款选择等方面实行了10项新的服务措施，满足了客户的多样化需求。截至2006年12月31日，个人贷款余额人民币5,850.85亿元，增幅28.90%，其中个人住房贷款余额人民币4,280.39亿元，增长22.92%。
中间业务发展良好。中间业务管理与销售体系逐步完善，信用卡业务规模在同业中保持领先，信用卡（含准贷记卡）发卡量在国内首家突破1,000万张。其中，双币种信用卡累计发卡634万张，消费交易额达人民币404.67亿元，发卡量、消费交易额都实现同比翻倍增长。电子银行业务主要业务指标翻番增长，实现交易额同比增长227%，交易额达到人民币30.7万亿元。全行完成国际结算业务量1,903亿美元，比上年同期增长35.05%。理财类业务在创新中发展，连续成功发售多期“利得盈”、“汇得盈”理财产品，吸引了一大批优质客户。适时推出QDII，实现了代客境外理财业务零的突破。托管业务规模快速扩大，2006年新增托管基金20只，并列国内同业第一位。
各项新兴业务发展迅速。获得了“首批人民币银行间市场结售汇做市商”、“最佳中小企业融资方案”等成果与荣誉。全年承销短期融资券人民币657.75亿元，较上年增长56.24%，继续居国内市场第一。代客外汇买卖、结售汇业务量为1,233亿美元，同比增长27.5 1%。小企业贷款在严格风险控制的前提下得到长足发展，贷款增速达到26.43%，呈现出健康发展的良好势头。
坚持审慎经营和科学发展 资产结构进一步优化
2006年，建设银行根据国家宏观调控和产业政策，审慎发放贷款，优化了贷款结构。2006年底，基础设施、基础产业和支柱行业的基本建设贷款余额为人民币7,114.56亿元，占全行贷款的24.76%。同时，修订了行业准入、退出政策，压缩产能过剩和潜在过剩行业贷款，将回收的贷款资金用于基础设施和优质客户的贷款需求。贷款结构有所优化，内部信用评级A级(含)以上对公客户贷款占比为83.56%，比上年提高5.7个百分点。全行个人类贷款占各项贷款余额比重已经上升到20.36%，比上年提高1.90个百分点。
建设银行严格遵守商业银行规定，在流动性过剩的情况下，将富余资金用于上存准备金、购买央行票据、金融债等低风险产品，严禁用于投资房地产、流入股市或者违规拆借。2006年末，债券投资达到人民币18，997.75亿元，增加人民币4，975.76亿元，超过贷款增量，增幅达35.49%。
金融创新活力展现 中间业务收入增幅创历史新高
建设银行践行“以客户为中心”的经营理念，探索建立全员参与、积极合作的创新文化和创新机制。实行业务部门、管理部门、科技部门组成的专业化研发团队的模式，建立了个人金融开发中心、电子银行开发中心等专业化研发机构。市场反应速度和创新能力明显提高，推动了中间业务的发展。当年全行实现净手续费及佣金收入人民币135.71亿元，增幅60.51%。净手续费及佣金收入占全行经营收入比率达到8.95%，较上年提高2.38个百分点。
在个人金融服务和理财方面，率先推出人民币个人存款全国通存通兑业务，客户可在境内任何一家建设银行营业网点直接存取现金、转账、账户查询；与美国银行合作推出了ATM免费取现和直联汇款业务，深受客户欢迎；成功发售19期人民币理财产品“利得盈”；滚动发行17期个人外币结构性存款产品“汇得盈”；基金首发代销33只，首发代销额达到人民币646亿元，继续保持市场份额第一。在公司金融服务方面，成功开办了非上市股份公司股份转让的资金结算业务；成为首家标准仓单贷款试点行，获准在期货交易所开办质押席位；成功获得B股客户交易结算资金银行第三方存管的唯一试点银行资格。资产托管等业务市场竞争力进一步提升，2006年托管费收入较上年增长56%；通过开展这些创新性业务，公司银行业务的净手续费和佣金业务收入达到56.35亿元，较上年增长77.42％。
深化内部管理改革 管理能力不断提升
2006年，建设银行内部管理改革向纵深推进，提高了风险控制和成本管理能力。2006年，建设银行信贷资产质量持续提升，不良贷款额和不良贷款率分别较上年末减少人民币0.70亿元和下降0.55个百分点。成本对收入比率为43.97%，较上年下降1.16个百分点。
推行了风险管理体制改革，初步建立起了全面风险管理体系。形成了从总行首席风险官到一级分行风险总监、二级分行风险主管以及县级支行风险经理的垂直报告风险管理框架，建立了风险管理的垂直报告路线、风险经理和客户经理“平行作业”的机制。
对审计系统进行了优化整合，形成了8个审计分部和30个总审计室的机构布局，审计机构直接对总行负责。审计体系的完善，进一步提高了审计质量，提供了多项重大审计信息。
实行会计和业务运营管理体制改革，实现柜台业务处理前后台
分离，批量业务由后台集中专业化处理，既释放了前台营销和服务功能，使柜面服务质量和客户满意度稳步提升，又提高了后台业务批量处理的能力，节约了大量的人力、物力。
推进人力资源管理改革。总行本部启动了新的人力资源管理体制改革，在过去以职务层级管理为主的体制中引入岗位管理，朝着建立市场化人力资源管理模式迈出了重要一步。积极借鉴现代企业人力资源管理的先进方法，加强员工培训。2006年，举办各类脱产培训项目7，071期，培训40.22万人次，员工队伍整体素质有一定程度的提高。
战略合作取得新成果 海外并购迈出新步伐
2006年，建设银行加强与美国银行、淡马锡及亚洲金融控股私人有限公司战略投资者的合作，取得阶段性成果。与美国银行重点在零售业务、风险管理和IT等方面实施了20个合作项目，已完成6个项目，收效明显。在江苏、四川试点的网点转型项目，对岗位设置、业务流程和环境功能等方面实施了32项改进措施，试点网点日均客户量增长25%，96%的客户等候时间在10分钟以内。同时，学习分享了美国银行、淡马锡在资金交易、全球现金管理等方面的管理经验；引进“六西格玛”管理方法的合作进展顺利。
在海外并购方面，建设银行亦取得重大突破。作为海外战略的
重要一步，2006年，建设银行以97.10亿港元成功收购了美国银行（亚洲）有限公司。12月份，美国银行（亚洲）股份有限公司正式更名为中国建设银行（亚洲）股份有限公司。完成并购后，建设银行在香港的业务规模迅速扩大为原来的两倍，客户贷款额由原来的第16位升至第9位，并快速搭建起建设银行在港澳地区的零售业务发展平台，为增强对港澳地区以至东南亚地区的客户服务能力和市场竞争力打下了良好的基础。
总体回顾与展望
中国建设银行行长张建国表示:“2006年，建设银行继续保持传统优势业务的稳健增长，同时积极拓展零售业务、国际业务、资金及理财等业务，推进中小企业和新兴业务发展，业务全面快速增长，资产、负债和收入结构调整成效显著，履行了建设银行在上市路演时对潜在投资人和市场的承诺。”
郭树清董事长表示：“新的一年里，我们将继续贯彻落实‘以客户为中心'的经营理念，深化各项管理体制改革，强化风险管理和内控措施，加快业务转型、结构调整和产品创新。坚信在广大客户、股东和社会各界人士的支持下，经过董事会、监事会、管理层和全体员工的共同努力，本行定能把握机遇，再创佳绩！”
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